Zákony proti praní špinavých peněz ve Španělsku a mezinárodní převody peněz na nákup nemovitostí ve Španělsku: Komplexní průvodce

Nákup nemovitosti ve Španělsku ze zahraničí zahrnuje více než jen nalezení vysněného domu. Španělské úřady uplatňují přísné předpisy k prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu. Proto je nezbytné, aby všechny finanční transakce byly transparentní a prováděny v souladu se zákonem. V Seb Leeson Legal Group provázíme naše klienty tímto procesem a zajišťujeme, že jsou splněny všechny právní požadavky.

Zákony proti praní špinavých peněz ve Španělsku

Praní špinavých peněz zahrnuje převod nelegálně získaných peněz na zdánlivě legální příjem prostřednictvím složitých finančních transakcí, které zakrývají původ peněz. Aby se tomu zabránilo, Španělsko v souladu s evropskými a mezinárodními normami zavedlo přísné zákony proti praní špinavých peněz. Tyto zákony vyžadují, aby finanční instituce a další strany hlásily podezřelé transakce a ověřovaly identitu svých zákazníků.

Povinná pravidla pro mezinárodní převody peněz

Když plánujete převod peněz ze zahraničí do Španělska na nákup nemovitosti, musíte dodržet různé předpisy a požadavky:

  • Ověření identity:

    • Musíte prokázat svou totožnost platným pasem nebo národním průkazem totožnosti.
    • Může být také vyžadován důkaz o vaší aktuální adrese (například nedávný účet za služby nebo výpis z banky).
  • Důkaz o původu finančních prostředků:

    Musíte prokázat, odkud peníze pocházejí. To lze provést prostřednictvím výplatních pásek, kupních smluv na nemovitosti, dědických dokumentů nebo výpisů z banky. Toto je často nejobtížnější a nejčasovější část celého procesu. Pokusíme se vám předem poskytnout nezbytné základní informace, abyste pochopili, že toto je velmi důležitá, ne-li nejdůležitější, část celého procesu, kterou musíte dodržovat:

      • Obecně budete muset předložit poslední tři daňová přiznání, abyste prokázali, že máte dostatečný příjem na podporu sebe sama. Pokud máte vysoký příjem a je snadno prokazatelné, že vyděláváte více než dostatečně každý rok, může být dostačující prokázat a doložit investici, kterou budete ve Španělsku dělat, bez další dokumentace. Toto však není běžně akceptováno jako dostatečné opatření.
      • Pokud jste získali prostředky, které použijete na nákup ve Španělsku, prostřednictvím dědictví: Potřebujeme obdržet notářský akt o přijetí a rozdělení dědictví + finanční důkaz o toku peněz. To znamená důkaz, že peníze z dědictví z notářského účtu byly připsány na váš účet a co se s těmi penězi stalo až do data převodu do Španělska. Celá historie peněz musí být prokázána.
      • Pokud jste získali prostředky, které použijete na nákup ve Španělsku, prostřednictvím daru: Potřebujeme obdržet notářský akt + finanční důkaz o toku peněz. To znamená důkaz, že peníze od dárce byly převedeny na příjemce (vás) a co se s těmi penězi stalo až do data převodu do Španělska. Celá historie peněz musí být prokázána. Poznámka! V tomto případě budeme také potřebovat nezbytné podpůrné dokumenty od dárce peněz!
      • Pokud jste získali prostředky, které použijete na nákup ve Španělsku, prostřednictvím úspor: Potřebujeme obdržet nezbytné důkazy a certifikáty, které to mohou doložit. Celá historie peněz musí být prokázána a budeme muset vrátit čas s více daňovými přiznáními, potvrzením od vaší současné banky, že prostředky byly na účtu po dlouhou dobu atd.
      • Pokud jste získali prostředky, které použijete na nákup ve Španělsku, prostřednictvím půjčky: Potřebujeme obdržet smlouvu o půjčce s finanční institucí. Pokud jste si půjčili peníze od přátel nebo rodiny, musíme také znát původ peněz, které vám půjčili (takže musí také plně vyhovět zákonům proti praní špinavých peněz) a obdržet kopii soukromé smlouvy o půjčce + finanční důkaz o toku peněz. Celá historie peněz musí být prokázána.
      • Pokud jste získali prostředky, které použijete na nákup ve Španělsku, prostřednictvím jiné metody: Toto bude zřejmé během našeho osobního rozhovoru a samozřejmě vám pomůžeme a informujeme vás, které dokumenty musíte poskytnout jako důkaz.
  • Povinnost hlásit velké transakce:

    • Ve Španělsku musí být každá transakce ve výši 10 000 € nebo více nahlášena příslušným úřadům.
    • Banky a jiné finanční instituce jsou povinny hlásit podezřelé aktivity SEPBLAC, španělskému úřadu proti praní špinavých peněz.

Jak vidíte, jedná se o mnohem více než jen o převod peněz. Tuto část procesu nákupu budeme řešit velmi intenzivně s vámi, protože je zde sdílená odpovědnost. Musíte poskytnout a mít potřebné dokumenty a naším úkolem je toto usnadnit, ale také kontrolovat a ověřovat; jinak nemůžete použít náš klientský účet.

Role Seb Leeson Legal Group

V Seb Leeson Legal Group pomáháme našim klientům pochopit a dodržovat tyto složité předpisy. Naše služby zahrnují:

  • Poradenství a vedení: Radíme vám ohledně požadované dokumentace a pomáháme s jejím shromážděním a předložením.

  • Komunikace s bankami a úřady: Zajišťujeme komunikaci s vaší bankou a příslušnými španělskými úřady, aby byl převod hladký a v souladu se všemi právními požadavky.

  • Právní podpora při nákupu nemovitosti: Kromě řešení finančních aspektů poskytujeme komplexní právní podporu při vašem nákupu nemovitosti ve Španělsku, včetně kontroly smluv a organizace převodu vlastnictví.

Zákony proti praní špinavých peněz ve Španělsku, tipy

Důležité tipy pro naše klienty, jak dodržovat zákony proti praní špinavých peněz ve Španělsku:

  • Začněte sbírat dokumenty brzy: Shromáždění všech potřebných dokumentů může nějakou dobu trvat. Začněte brzy, abyste předešli zpožděním.

  • Buďte transparentní: Transparentnost ohledně původu vašich peněz je klíčová. Neskrývejte žádné informace, protože to může vést k právním komplikacím. Můžete nám vše říct během osobního rozhovoru, abychom vám mohli pomoci být v souladu a zajistit, že tento proces proběhne hladce.

  • Konzultujte specialistu: Vždy si najměte právního specialistu, jako je naše kancelář, aby vám zajistil splnění všech požadavků a usnadnil proces.

Závěr k zákonům proti praní špinavých peněz ve Španělsku

Dodržování zákonů proti praní špinavých peněz ve Španělsku pro mezinárodní převody peněz do Španělska na nákup nemovitostí je klíčové. V Seb Leeson Legal Group jsme připraveni vás provést tímto procesem a zajistit, že vše bude v souladu se zákonem. Využitím našich odborných znalostí a zkušeností můžete koupit svůj vysněný dům ve Španělsku s klidem v duši, s vědomím, že všechny finanční a právní aspekty jsou v dobrých rukou.

Kontaktujte nás ještě dnes pro nezávaznou konverzaci a zjistěte, jak vám můžeme pomoci realizovat váš sen o vlastnictví nemovitosti ve Španělsku.

Anti-Witwaswetgeving in Spanje